איך מתחילים להשקיע בבורסה?

• כרית ביטחון: כסף שתצטרכו בשנים הקרובות לא מכניסים למניות. מקובל להשאיר בצד הוצאות של כמה חודשים.
• הטבות מס: קרן השתלמות (רווחים פטורים ממס) וקופת גמל להשקעה (פטור במשיכה כקצבה מגיל 60) משקיעות באותה בורסה.
• פותחים חשבון מסחר: בבנק, בבית השקעות או אצל ברוקר. משווים עמלת קנייה ומכירה, עמלה מינימלית ודמי משמרת.
• בוחרים השקעה פשוטה: קרן סל או קרן מחקה על מדד רחב, כמו S&P 500 או ת"א 125, מפזרת את הכסף על עשרות או מאות חברות בפעולה אחת.
• משקיעים בקביעות ולא נוגעים: הוראת קבע חודשית, בלי לנסות לנחש מתי השוק יעלה או ירד.

אין סכום מינימום בחוק, ואפשר להתחיל בכמה מאות שקלים, אבל יש בנקים ובתי השקעות שדורשים סכום מינימלי. בסכומים קטנים שימו לב לעמלה המינימלית לפעולה: על קנייה של 200 ₪ היא עלולה להגיע לכמה אחוזים מההשקעה.

מי שמשקיע 1,000 ₪ בחודש במשך 20 שנה, בתשואה של 7% בשנה, יגיע לכ-510,000 ₪, מתוכם 240,000 ₪ הפקדות. מדד S&P 500 הניב בעבר כ-10% בשנה בממוצע (נומינלי, בדולרים, כולל דיבידנדים, מאז 1928), אבל אין הבטחה לעתיד והיו גם שנים של ירידות חדות. חשבו במחשבון ריבית דריבית.